Την 1η Ιουλίου του 2024 η MetaΜax είχε κλείσει οριστικά, εξαφανίζοντας τις σελίδες της από το διαδίκτυο και κόβοντας κάθε πρόσβαση στην πλατφόρμα της. Ήταν εκείνη η στιγμή που χιλιάδες Κύπριοι (και όχι μόνο) συνειδητοποίησαν (όσοι άργησαν να καταλάβουν) ότι η κατά τα άλλα «σοβαρή» και παγκόσμια εταιρεία MetaMax με έδρα δήθεν τον Καναδά δεν ήταν τίποτα άλλο από μία ακόμα πυραμίδα. Αφού λοιπόν ολοκλήρωσε τον κύκλο της -όπως όλες οι πυραμίδες- και οι απατεώνες εμπνευστές της πέτυχαν αυτό που ήθελαν, εξαφανίστηκαν από το διαδίκτυο, κρύβοντας τα ίχνη τους και παίρνοντας μαζί τους τις οικονομίες και τα δανεικά αυτών που την πάτησαν, «επενδύοντας» χρήματα με στόχο το εύκολο κέρδος μέσα από μία απλοϊκή διαδικασία.
Αμέσως, τα Μέσα Κοινωνικής Δικτύωσης κατακλείστηκαν από σχόλια, με κόσμο να προσπαθεί να βρει λύση στο πρόβλημα. Είχε προηγηθεί μερικές μέρες νωρίτερα (στις 25/06/2024) πάγωμα των αναλήψεων από την πλατφόρμα της MetaMax, με τους «ηγέτες» να καθησυχάζουν ότι ήταν κάτι προσωρινό και ότι θα βρεθεί λύση, εφευρίσκοντας κιόλας εναλλακτικούς τρόπους για αναλήψεις κερδών, που ήταν και αυτοί απάτη. Δεν άργησαν και οι πρώτες αναρτήσεις στο διαδίκτυο με φωτογραφίες και μηνύματα κατά αυτών που εμφανίζονταν ως «ηγέτες». Από την ίδια κιόλας μέρα, η Αστυνομία άρχισε να δέχεται τηλεφωνήματα από πολίτες που κατήγγειλαν ότι είχαν πέσει θύματα απάτης. Στις 3 Ιουλίου, η Αστυνομία ξεκίνησε να λαμβάνει και τις πρώτες γραπτές καταγγελίες πολιτών. Τις έρευνες συντονίζει το ΤΑΕ Λεμεσού με επικεφαλής τον υπεύθυνο του Οικονομικού Τμήματος του ΤΑΕ, υπαστυνόμο Παναγιώτη Μουρίδη.
Αξίζει να αναφερθεί ότι η πλειονότητα του διαφημιστικού υλικού που χρησιμοποιούσε η MetaMax ήταν προϊόν τεχνητής νοημοσύνης. Από εικόνες μέχρι και βίντεο από δήθεν συνέδριο στις Φιλιππίνες. Δυστυχώς όμως, η έλλειψη ψηφιακού εγγραμματισμού στοίχισε σε πολλούς, αφού με μια πιο προσεκτική ματιά ήταν εύκολο να καταλάβει κάποιος ότι επρόκειτο για απάτη.
Πώς λειτουργούσε;
Η MetaMax εμφανίστηκε στο κυπριακό διαδίκτυο περίπου τον Αύγουστο του 2023, ενώ έγινε πιο γνωστή και αναπτύχθηκε ευρέως κάπου στον Οκτώβριο. Ο τρόπος λειτουργίας και ουσιαστικά εξαπάτησης πελατών-επενδυτών της ήταν απλός. Βλέποντας και βαθμολογώντας διάφορα διαφημιστικά βίντεο μέσω της πλατφόρμας, ο λογαριασμός σου πιστωνόταν «χρήματα» τα οποία είτε μπορούσες να κάνεις ανάληψη ή επειδή τρώγοντας έρχεται η όρεξη… να επανεπενδύσεις σε μεγαλύτερα πακέτα. Απαραίτητη προϋπόθεση ήταν να αγοράσεις ένα από τα έξι πακέτα επενδύσεων που παρείχε η MetaMax. Όλες οι συναλλαγές γίνονταν μέσω της διαδικτυακής τράπεζας Nexo, με κρυπτονομίσματα και συγκεκριμένα με το USDT του οποίου η ισοτιμία είναι άμεσα συνδεδεμένη με το αμερικανικό δολάριο. Η Nexo είναι μία νόμιμη διαδικτυακή τράπεζα που παρέχει σειρά υπηρεσιών, από μία απλή πιστωτική κάρτα μέχρι και τη βασική της ασχολία, δηλαδή ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων.
Στη MetaMax υπήρχαν διαθέσιμα έξι πακέτα. Από το μικρό των €90 μέχρι και το μεγαλύτερο των €6.000. Ο τρόπος για να αγοράσεις ένα πακέτο ήταν να πληρώσεις τη συναλλαγή για να αποκτήσεις USDT, μέσω της Nexo, και από εκεί και πέρα λάμβανες στο προφίλ-λογαριασμό σου στη MetaMax το αντίστοιχο ποσό σε USDT. Τα πακέτα που αγόραζαν τα μέλη ήταν των €90, €300, €600, €1.200, €3.000 και €6.000, λαμβάνοντας και ανάλογο «τίτλο» σε αστέρια. Σύμφωνα με τις μέχρι τώρα μαρτυρίες που έχει συλλέξει η Αστυνομία, ένας πελάτης, αγοράζοντας πακέτο των €90 ευρώ, μπορούσε να έχει έσοδα μέχρι και €3 ημερησίως, δηλαδή σε διάστημα ενός μήνα είχε κέρδη €270. Οι πιο πάνω τιμές ίσχυαν κατά το τελευταίο διάστημα και ήταν πολύ μεγαλύτερες από αυτές των προηγούμενων μηνών. Μάλιστα στις 24/06/2024, ενώ οι αναλήψεις δεν επιτρέπονταν από τη MetaMax, η εταιρεία έβγαλε δελεαστικές προσφορές της τάξεως του 70% με αφορμή το «άνοιγμα» της εταιρείας στην αγορά της Ασίας, στοχεύοντας να πείσει τα θύματά της να αγοράσουν όσα περισσότερα «επενδυτικά πακέτα» μπορούσαν, λίγο πριν το κλείσιμο.
Σε αρκετούς από τους πελάτες-επενδυτές της, η MetaMax απέδωσε κάποια κέρδη και αυτό ήταν το δέλεαρ για να πειστούν τόσο οι ίδιοι όσο και άλλα πρόσωπα να επενδύσουν περισσότερα. Σύμφωνα με μαρτυρίες και πληροφορίες που κατέχει η Αστυνομία, για να ενεργοποιηθεί η εγγραφή, έπρεπε να τοποθετήσει ο χρήστης συγκεκριμένο κωδικό. Άρα η εγγραφή γινόταν κάτω από τους υφιστάμενους χρήστες, με αυτούς που ήταν πιο πάνω στην πυραμίδα και αποκόμιζαν 10% για κάθε νέα επένδυση, επιπλέον 6% από την αξιολόγηση των διαφημίσεων, ενώ για κάθε νέο πελάτη θα κέρδιζε 6%, ο επόμενος 5% και ούτω καθεξής.
Ακόμα και μετά τον τερματισμό λειτουργίας της MetaMax και όταν όλοι οι χρήστες της δεν μπορούσαν να αφαιρέσουν τα χρήματα που είχαν στους λογαριασμούς της, επέμενε ότι άλλαξε απλά η διαδικασία και ήταν θέμα χρόνου να λυθεί και αυτό το θέμα. Τότε, ενώ κανένας δεν μπορούσε να λάβει χρήματα, μέσω Telegram και της ομάδας που είχε, ισχυρίστηκε ότι προχώρησε σε ανάληψη 14.942 ευρώ, παραθέτοντας «φωτογραφία» πειστήριο. Την ίδια συμπεριφορά είχε και ένας 54χρονος, ο οποίος έδινε ως εναλλακτική επιλογή ένα link για να προχωρήσουν σε ανάληψη, που επίσης ήταν απάτη.
«Αφήστε τη δουλειά σας»
Λαμβάνοντας συνεχώς νέες καταθέσεις από παραπονούμενους, η Αστυνομία έχει καταφέρει να δημιουργήσει μία καλή εικόνα για τον τρόπο που λειτουργούσε το κομμάτι της πυραμίδας που αφορά την Κύπρο και κατ’ επέκταση την Ελλάδα. Υπήρχαν πρόσωπα που εμφανίζονταν ως «ηγέτες», οι οποίοι είχαν την ευθύνη για «στρατολόγηση» νέων μελών. Τους εξηγούσαν τον τρόπο λειτουργίας της πλατφόρμας, ήταν καθησυχαστικοί για τη νομιμότητά της, ενώ έδιναν και συμβουλές. Επίσης, όποιος είχε αμφιβολίες, με συνοπτικές διαδικασίες τίθετο εκτός MetaMax. Οι δύο λειτουργούσαν ως «κράχτες», διαφημίζοντας τα κέρδη τους. Σε κάποια στιγμή, ο 63χρονος διαλαλούσε ότι έβγαζε €3.000 ημερησίως ως προμήθεια και άλλα €2.500 ως αμοιβή από τη MetaMax, αφού είχε «δικά του 5.000 μέλη». O 48χρονος που τελεί υπό κράτηση, μάλλον την πλήρωσε… κατά λάθος αφού τον κατήγγειλε η πρώην υπάλληλός του την οποία είχε απολύσει στις 04/07, ενώ από τα μέχρι τώρα δεδομένα εμφανίζεται να έχει πολύ περιορισμένο ρόλο στην πυραμίδα, σε σχέση με τους άλλους δύο, με μόλις δύο καταγγελίες εναντίον του και συμμετοχή σε ένα σεμινάριο σε ξενοδοχείο της Πάφου.
Τόσο ο 54χρονος όσο και ο 63χρονος που δηλώνουν θύματα, σε κατάθεσή τους στις αρχές είπαν ότι είχαν μεγάλα ποσά εντός της πλατφόρμας με τα οποία δεν κατάφεραν να προχωρήσουν σε ανάληψη, οι αριθμοί που αναφέρουν όμως διαφέρουν… γεγονός που έρχεται σε σύγκρουση με άλλους ισχυρισμούς τους σε άλλες περιπτώσεις.
Οι δύο «ηγέτες» λειτουργούσαν δύο μεγάλες ομάδες στην πλατφόρμα Telegram με τις ονομασίες «Dreamers» και «MetaMax Official Group». Μεταξύ άλλων, σύμφωνα πάντα με τις μαρτυρίες, διοργάνωναν συναντήσεις σε σπίτια, καφέ, για να πείσουν κόσμο, ενώ είχαν διοργανώσει μέχρι και σεμινάριο στην Αθήνα αλλά και δεκάδες διαδικτυακές συζητήσεις μέσω Zoom. Ανάμεσα στις 100 και πλέον καταγγελίες που έχουν γίνει μέχρι τώρα, υπάρχει κόσμος που ισχυρίζεται ότι οι δύο ύποπτοι τους έλεγαν ακόμα και να αφήσουν τις δουλειές τους και να επικεντρωθούν στη MetaMax, ενώ υπάρχει μαρτυρία ότι ο 63χρονος τους εισηγήθηκε ακόμα να πάρουν και δανεικά χρήματα για να επενδύσουν. Σε κάποιες περιπτώσεις, με το αζημίωτο πάντα, οι δύο ύποπτοι δάνειζαν σε νέους πελάτες, ενώ σε άλλες τους βοηθούσαν να ανοίξουν λογαριασμούς σε MetaMax και Nexo, λαμβάνοντας οι ίδιοι σε μετρητά και Revolut τα χρήματα. Οι ομάδες στο Telegram έκλεισαν λίγο πριν το κλείσιμο της MetaMax.
Από τα σεμινάρια που διοργανώθηκαν σε Αθήνα και Θεσσαλονίκη, η πυραμίδα επεκτάθηκε και στην Ελλάδα. Με βάση τις πληροφορίες της Αστυνομίας, τις ενδείξεις και τα γκρουπς στο Telegram, εικάζεται ότι υπάρχουν περίπου χιλιάδες θύματα στην Κύπρο και άλλοι 1.000-1.500 στην Ελλάδα.
Οι καταγγελίες
Μεταξύ των δεκάδων καταγγελιών που έγιναν στην Αστυνομία, υπάρχουν περιπτώσεις πολιτών που έχασαν ακόμα και δανεικά χρήματα τα οποία πείστηκαν να επενδύσουν. Ενδεικτική η περίπτωση ζεύγους που αγόρασε πακέτα σχεδόν 2.500 ευρώ, και ενώ είχε δήθεν κέρδη, αυτά δεν μπόρεσαν να μεταφερθούν αφού η πλατφόρμα είχε κλείσει. Στην καταγγελία του το ζεύγος υποστήριξε ότι ο 54χρονος τους είπε ότι αρχικά στην ομάδα του είχε 14 άτομα (πυραμίδα) που αργότερα έγιναν 5.000, γι’ αυτό και έχει τόσο μεγάλα έσοδα. Μάλιστα, για να εγγραφούν κάτω από αυτόν, υπήρχε συγκεκριμένος κωδικός τον οποίο έβαζαν στη MetaMax. Ξεχωρίζει επίσης η υπόθεση παραπονούμενου που «επένδυσε» στις 27/6/2024 3.000 ευρώ, όταν η MetaMax είχε ήδη κλείσει. Ένας ακόμα πολίτης φαίνεται να την «πάτησε» όταν κατάφερε αρχικά να έχει έσοδα περίπου 2.000 ευρώ, που τον οδήγησαν αργότερα να «επενδύσει» 11.000 και στο τέλος να τα χάσει όλα.
Πάντως, σύμφωνα με ασφαλείς πληροφορίες που κατέχει ο «Π», μεταξύ των θυμάτων της MetaMax βρίσκονται πολλοί αστυνομικοί, γεγονός που σχετίζεται και με το παρελθόν των δύο «ηγετών». Επιπλέον, από τις έρευνες μέχρι τώρα, παρόλο που οι καταγγελίες έχουν ξεπεράσει τις 100 και το ποσό που έχει εξαιρεθεί αγγίζει τις €250.000, διαφαίνεται μία δυσκολία σε αρκετά θύματα να προχωρήσουν σε καταγγελίες για μία σειρά από λόγους. Είτε πρόκειται για «μαύρα» χρήματα που επένδυσαν, είτε γιατί ντρέπονται είτε ακόμα γιατί φοβούνται μην βρεθούν μπλεγμένοι και κατηγορούμενοι για προώθηση πυραμίδας, ενώ κάποιοι πιστεύουν ότι δεν αξίζει τον κόπο γιατί έδωσαν μικρά χρηματικά ποσά.
Το ταξίδι στις Φιλιππίνες
Περί τα τέλη Ιουλίου, οι δύο ύποπτοι με ακόμα δύο συγγενικά πρόσωπα του 54χρονου μετέβησαν στη Μανίλα στις Φιλιππίνες όπου θα διοργανωνόταν δήθεν το ιδρυτικό συνέδριο της MetaMax στην Ασία, στις 30/06/2024. Στο γκρουπ στο Telegram, πάνω από τους δύο «ηγέτες» υπήρχε ένα άγνωστο προφίλ με το όνομα Janie, που εικάζεται ότι πρόκειται για πρόσωπο κλειδί της MetaMax -αυτό το προφίλ τους έδωσε και τις οδηγίες για να μεταβούν στις Φιλιππίνες. Ο ένας εκ των δύο διαφήμιζε και στα Μέσα Κοινωνικής Δικτύωσης ότι βρισκόταν εκεί επιδεικνύοντας την πολυτέλεια και τις ανέσεις που του προσφέρει η MetaMax. Τελικώς, σύμφωνα με όσα ισχυρίζονται οι δύο, έφυγαν κακήν κακώς από τις Φιλιππίνες με τη βοήθεια του Πρόξενου της Κύπρου στην ασιατική χώρα, αφού κατάλαβαν ότι κινδυνεύουν. Οι δύο εξ αρχής δηλώνουν και οι ίδιοι θύματα της MetaMax, ισχυριζόμενοι ότι επένδυσαν αρκετά χρήματα που δεν κατάφεραν να «βγάλουν» από την πλατφόρμα.
Έρευνες σε 6 χώρες, εμπλοκή ΜΟΚΑΣ
Μέχρι τώρα η πλειονότητα των ερευνών αφορά την Κύπρο, με τις καταγγελίες να περιορίζονται σε αυτούς που «επένδυσαν» μεγάλα ποσά. Όμως, το ΤΑΕ Λεμεσού που έχει αναλάβει την υπόθεση βρίσκεται εν αναμονή απαντήσεων σε διάφορα αιτήματα για δικαστική συνδρομή. Μέχρι τώρα έχουν σταλεί αιτήματα στην Interpol για εξετάσεις σε διάφορες χώρες, όπως Ελλάδα, Βουλγαρία, Ελβετία, Μάλτα, Φιλιππίνες και Κολομβία. Αίτημα για δικαστική συνδρομή έγινε και στα νησιά Cayman που αποτελούν γνωστό φορολογικό παράδεισο. Επίσης, έχει ενημερωθεί η ΜΟΚΑΣ και διενεργούνται εξετάσεις σε συνεργασία με τις μονάδες καταδολίευσης άλλων χωρών. Εκδόθηκαν διατάγματα έρευνας τόσο σε τραπεζικά ιδρύματα της Κύπρου αλλά και σε ηλεκτρονικές τράπεζες και ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων, μία διαδικασία που σύμφωνα με τον ανακριτή χρειάζεται χρόνο.
Μέχρι τώρα για την υπόθεση τελούν υπό κράτηση τρία πρόσωπα. Πρόκειται για 54χρονο που εμφανίζεται ως ο πρώτος που εγγράφηκε στην Κύπρο. Ο 54χρονος είχε ένα πέρασμα προς 20ετίας στην Αστυνομία για περίπου έναν χρόνο. Ως βασικός του συνεργάτης φέρεται ο 63χρονος συνταξιούχος αστυνομικός (αποχώρησε από την Αστυνομία τον Ιούνιο του 2023). Επίσης, υπό κράτηση βρίσκεται και ένας 48χρονος με πιο περιορισμένο ρόλο από διαφορετικό κομμάτι της πυραμίδας. Η προσωποκράτηση των τριών εκπνέει την Τρίτη 23/07/24 και γίνεται αγώνας δρόμου από πλευράς του Οικονομικού Τμήματος του ΤΑΕ Λεμεσού και της Νομικής Υπηρεσίας για να καταχωρισθεί η υπόθεση και να παραπεμφθούν οι ύποπτοι σε δίκη εντός της βδομάδας. Τη βασική κατηγορία που αντιμετωπίζουν οι τρεις ύποπτοι είναι η 300Α του ποινικού κώδικα, δηλαδή «σχέδιο προώθησης πυραμίδας».
Μεταξύ άλλων, το εν λόγω σημείο του ποινικού κώδικα αναφέρεται σε πρόσωπο που:
(α) οργανώνει, διευθύνει, λειτουργεί ή προωθεί σχέδιο προώθησης πυραμίδας, ή
(β) παρακινεί ή αποπειράται να παρακινήσει άλλο πρόσωπο όπως συμμετάσχει σε σχέδιο προώθησης πυραμίδας, ή
(γ) παρά το ότι γνωρίζει ότι συγκεκριμένο σχέδιο αποτελεί σχέδιο προώθησης πυραμίδας, συμμετέχει σ’ αυτό.
Μετά από μαραθώνια διαδικασία ενώπιον του δικαστηρίου, εγκρίθηκε το αίτημα της Αστυνομίας για 4ήμερη ανανέωση του διατάγματος κράτησης των δύο εκ των τριών υπόπτων και συγκεκριμένα του 54χρονου και του 48χρονου. Στόχος των ανακριτών είναι η ολοκλήρωση των ερευνών για τις υφιστάμενες καταγγελίες, οι οποίες υπενθυμίζεται ότι έχουν ξεπεράσει τις εκατό, με το χρηματικό ποσό που έχει χαθεί να αγγίζει τις 250 χιλιάδες ευρώ.
