Φόρμα αναζήτησης

Στο μάτι της Moneyval λογιστικά γραφεία, δικηγόροι, τράπεζες

Η δεκαμελής ομάδα της Επιτροπής για την Καταπολέμηση του Ξεπλύματος Βρόμικου Χρήματος και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας του Συμβουλίου της Ευρώπης, γνωστότερη ως Moneyval, περνά από κόσκινο τις πρακτικές και τις διαδικασίες σε ένα δείγμα εταιρειών στις οποίες περιλαμβάνονται λογιστικά και δικηγορικά γραφεία, τράπεζες, ιδρύματα μεταφοράς χρημάτων.
Η επιτόπια αξιολόγηση της Moneyval ξεκίνησε τη Δευτέρα -η έκδοση της τελικής έκθεσης αναμένεται προς το τέλος της χρονιάς- και είναι κρίσιμη για να μπορέσει η Κύπρος να πει με μεγαλύτερη πειστικότητα ότι αποτελεί ένα φερέγγυο διεθνές επιχειρηματικό κέντρο και ότι έχει αφήσει πίσω της πρακτικές του παρελθόντος. Το διεθνές σύστημα είναι ιδιαίτερα ευαίσθητο και σκληρό σε ό,τι αφορά το ξέπλυμα χρήματος και η επιβίωση του κυπριακού τομέα των υπηρεσιών απαιτεί επαλήθευση της συμμόρφωσης με τα διεθνή πρότυπα και μια θετική αξιολόγηση από τη Moneyval θα αποτελέσει μια ισχυρή σφραγίδα.
Ουδείς αμφισβητεί ότι η Κύπρος διαθέτει ένα πλήρες θεσμικό οπλοστάσιο, αλλά αυτό που θέλουν να δουν οι αρχές όπως η Moneyval είναι και πράξεις, δηλαδή διώξεις και καταδίκες.

Ανάσα

Η αξιολόγηση βρίσκει σε καλύτερη θέση τον τραπεζικό τομέα, ο οποίος έχει να δείξει έργα (κλείσιμο χιλιάδων λογαριασμών), ενώ η οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας για τις εταιρείες – σφραγίδα (τις λεγόμενες shell companies χωρίς πραγματική δραστηριότητα) περιόρισε τη δυσπιστία για τις πρακτικές που ακολουθεί το κυπριακό τραπεζικό σύστημα.
Αυτά τα χειροπιαστά αποτελέσματα έφεραν και τις θετικές δηλώσεις του υφυπουργού Οικονομικών των ΗΠΑ, αρμόδιο για Θέματα Οικονομικής Ενίσχυσης της Τρομοκρατίας, Marshall Billingslea, ο οποίος στην πολύ πρόσφατη επίσκεψή του στη Λευκωσία αναγνώρισε με δηλώσεις του την πρόοδο που έχει κάνει η Κύπρος.
Αυτή η δήλωση είναι μια καλή βάση πάνω στην οποία θα μπορούσε να κτίσει η Κύπρος. Μια θετική έκθεση από τη Moneyval αποτελεί τον στόχο, αλλά η αξιολόγηση της Επιτροπής για την Καταπολέμηση του Ξεπλύματος Βρόμικου Χρήματος και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας του Συμβουλίου της Ευρώπης είναι σύνθετη. Δεν περιορίζεται στους επόπτες, αν δηλαδή Κεντρική Τράπεζα, Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, Δικηγορικός Σύλλογος, ΣΕΛΚ, ΜΟΚΑΣ προχωρούν σε ελέγχους σύμφωνα με τη νομοθεσία, αλλά και στους εποπτευόμενους, αν δηλαδή λογιστικά και δικηγορικά γραφεία, τράπεζες, ιδρύματα μεταφοράς χρημάτων, εταιρείες FOREX, ΚΕΠΕΥ κ.λπ. ακολουθούν πρακτικές κατά την άσκηση των εργασιών που αποτρέπουν το ξέπλυμα χρήματος. Οι τράπεζες, όπως αναφέραμε, έχουν κλείσει λογαριασμούς και έχουν διώξει πελάτες. Έχουν κάνει το ίδιο εταιρείες FOREX, μεταφοράς χρημάτων, δικηγορικά και λογιστικά γραφεία; Έχουν διώξει πελάτες ή καταγγείλει στις αρχές ύποπτες δραστηριότητες πελατών της. Η Δημοκρατία σε πόσες διώξεις προσώπων έχει προβεί;
Στο πλαίσιο της αξιολόγησης των εποπτευόμενων η Moneyval έχει ζητήσει να ελέγξει διά ζώσης 3-4 εταιρείες από κάθε κλάδο. Δεν έχουν γίνει γνωστά τα κριτήρια επιλογής των εταιρειών, αλλά ο «Π» πληροφορείται ότι στον κατάλογο περιλαμβάνονται και γνωστά ονόματα.

Ακίνητα – διαβατήρια

Οι εμπλεκόμενοι στην αξιολόγηση έχουν υποχρεωθεί από τη Moneyval να υπογράψουν συμφωνητικό εχεμύθειας, καθώς η Επιτροπή του Συμβουλίου της Ευρώπης δεν θέλει να διαρρέουν λεπτομέρειες της αξιολόγησης.
Υπενθυμίζεται ότι πριν τη διεξαγωγή του επιτόπιου ελέγχου προηγήθηκε η συλλογή στοιχείων μέσω αλληλογραφίας. Μετά την ολοκλήρωση του επιτόπιου ελέγχου θα συνταχθεί προσχέδιο έκθεσης, το οποίο θα σταλεί εντός του καλοκαιριού στις κυπριακές αρχές για σχόλια. Η Moneyval δεν είναι υποχρεωμένη να λάβει υπόψη τις παρατηρήσεις των κυπριακών αρχών στη σύνταξη του τελικού κειμένου, το οποίο αναμένεται να δημοσιοποιηθεί προς το τέλος του 2019.
Η πληροφόρηση για το πού εστιάζει η αξιολόγηση είναι ελάχιστη, αλλά με βάση παλαιότερες επαφές, μπορεί κανείς να εικάσει βάσιμα ότι ο τομέας της ανάπτυξης γης και η χορήγηση διαβατηρίων αποτελούν τομείς ανησυχίας. Μάλιστα οι αυξημένες ροές χρημάτων, από το εξωτερικό, στον τομέα των ακινήτων είχε οδηγήσει σε πρόταση για σύσταση εποπτικής αρχής (ή να υπαχθούν σε κάποια από τις υφιστάμενες) για τις επιχειρήσεις ανάπτυξη γης.