Φόρμα αναζήτησης

Δύσκολες ερωτήσεις από Moneyval

Συναντήσεις με όλους τους εμπλεκόμενους φορείς της κυπριακής οικονομίας θα έχει από αύριο -και για τις επόμενες σχεδόν δύο εβδομάδες- η δεκαμελής ομάδα της Επιτροπής για την Καταπολέμηση του Ξεπλύματος Βρόμικου Χρήματος και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας του Συμβουλίου της Ευρώπης (Moneyval). Διακύβευμα της αποστολής αποτελεί το καλό όνομα της χώρας και η πιστοποίηση για «δουλειές» χωρίς γκρίζες ζώνες σε διεθνές επίπεδο, κυρίως για τις τράπεζες.

Όταν το 2013 η Κύπρος έμπαινε στην εποχή του μνημονίου, ένας από τους στόχους που είχαν τεθεί ήταν να καθαρίσει ο τραπεζικός κλάδος από τα «φαντάσματα» που συνόδευαν τη φήμη του. Η παρουσία των δανειστών στις χρεωκοπημένες τράπεζες, η ευρωπαϊκή εποπτεία και το νέο ασφυκτικό πλαίσιο όπως αυτό συνδιαμορφώθηκε τα προηγούμενα χρόνια άλλαξαν τον τρόπο που γίνονται οι «δουλειές» στις τράπεζες. Η οδηγία για τις «shell companies» υπήρξε το επισφράγισμα αυτών των προσπαθειών. Ένα επισφράγισμα με πολύ «πόνο» και αληθινό κόστος για τις τράπεζες που υποχρεώθηκαν να κλείσουν χιλιάδες λογαριασμούς και να εκδιώξουν εκατοντάδες καλοπληρωτές.

Αυτό όμως είναι το τίμημα για να συνεχίσει ο κλάδος να κάνει δουλειές διεθνώς, να συναλλάσσεται σε δολάριο και να κερδίσει την εμπιστοσύνη σοβαρών επενδυτών. Η εναλλακτική θα ήταν καταστροφική για την κυπριακή οικονομία, ιδιαίτερα σε αυτήν την περίοδο, όταν μεγάλοι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί και παραδοσιακές τράπεζες έχουν βρεθεί στο μάτι των αρχών για ξέπλυμα βρόμικου χρήματος, κυρίως από Ρωσία. Οι Σκανδιναβοί και οι Γερμανοί τραπεζίτες έχουν πολλά να μας πούνε επί του συγκεκριμένου.

Όπως και ο Αμερικανός υφυπουργός Οικονομικών αρμόδιος για Θέματα Οικονομικής Ενίσχυσης της Τρομοκρατίας Marshall Billingslea, ο οποίος τον μήνα που πέρασε αναγνώρισε με δηλώσεις του στη Λευκωσία την πρόοδο που έχει κάνει η Κύπρος. Αυτή η δήλωση είναι μια καλή βάση μέσα στην οποία θα μπορούσε να κτίσει η Κύπρος και με την αξιολόγησή της από τη Moneyval. Μόνο που η πραγματικότητα εδώ είναι πιο σύνθετη. Η αξιολόγηση αφορά τόσο τους επόπτες όσο και τους εποπτευόμενους, και εδώ πολλά μπορούνε να πάνε λάθος.

Έχουμε δει και έχουμε τρομάξει όλοι με την ευκολία που επόπτες και αρχές αποσείουν τις ευθύνες από πάνω τους, ακόμη και σε θέματα που έχουν να κάνουν με ζωές παιδιών. Είναι με ιδιαίτερο ενδιαφέρον λοιπόν που θα καταγράψουν οι άνθρωποι της Moneyval τους λόγους για τους οποίους οι έρευνες για συγκεκριμένα ιδρύματα που πιάστηκαν στο εξωτερικό να χρηματοδοτούν ακόμη και τρομοκρατικές οργανώσεις, δεν έχουν προχωρήσει. Και για να είμαστε ειλικρινείς, δεν έχουν ούτε καν ξεκινήσει. Πρόκειται με άλλα λόγια για έρευνα που ελέγχει την αποτελεσματικότητα της χώρας στην πραγματική καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος. Πόσους λογιστές, τραπεζίτες, δικηγόρους και τους πελάτες τους ερεύνησαν οι αρχές; Σε πόσους έχει επιβάλει ποινές και τι είδους ποινές είναι αυτές; Αυτά θα είναι τα δύσκολα ερωτήματα που θα κληθούν και οι επόπτες να απαντήσουν τις επόμενες μέρες.

Θα είναι αρκετό να εξηγήσουμε ότι προηγούμενες εισηγήσεις είναι σε πορεία υλοποίησης και πως εποπτικές αρχές όπως η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς έχουν ενισχυθεί με προσωπικό; Ενδιαφέρον θα έχουν και οι απαντήσεις για το πρόγραμμα διαβατηρίων σε επενδυτές. Ιδιαίτερα τώρα που ακόμη δεν έχουμε θέσει σε εφαρμογή ένα αξιόπιστο due diligence για τους επενδυτές και ενώ φαίνεται ξεκάθαρα πως το όριο των 750 τον χρόνο έχει ήδη συμπληρωθεί. Αν είμαστε ή όχι πειστικοί με τις απαντήσεις μας θα το ξέρουμε στις αρχές του 2020, οπότε και η Moneyval αναμένεται να δώσει στη δημοσιότητα την αξιολόγηση της χώρας. Μέχρι τότε καλά είναι να είμαστε σοβαροί. Όσο μπορούμε δηλαδή.

Οι ιδιοκτήτες της ιστοσελίδας www.politis.com.cy διατηρούν το δικαίωμα να αφαιρούν σχόλια αναγνωστών, δυσφημιστικού και/ή υβριστικού περιεχομένου, ή/και σχόλια που μπορούν να εκληφθεί ότι υποκινούν το μίσος/τον ρατσισμό ή που παραβιάζουν οποιαδήποτε άλλη νομοθεσία. Οι συντάκτες των σχολίων αυτών ευθύνονται προσωπικά για την δημοσίευση τους. Αν κάποιος αναγνώστης/συντάκτης σχολίου, το οποίο αφαιρείται, θεωρεί ότι έχει στοιχεία που αποδεικνύουν το αληθές του περιεχομένου του, μπορεί να τα αποστείλει στην διεύθυνση της ιστοσελίδας για να διερευνηθούν.