Στον «Π» ο Διευθυντής του HMRC του Ηνωμένου Βασιλείου, Simon York: Πώς να πολεμήσουμε το ξέπλυμα

ΣΥΝΕΝΤΕΥΞΗ: ΓΙΩΡΓΟΣ ΓΕΩΡΓΙΟΥ/ΧΑΡΙΣ ΒΩΒΟΥ

Την επόμενη εβδομάδα θα βρίσκεται στην Κύπρο ο διευθυντής του Τμήματος Εσόδων και Τελωνείων (HMRC) και διερεύνησης οικονομικής απάτης του Ηνωμένου Βασιλείου, Simon York, ο οποίος θα εγκαινιάσει επίσημα την περαιτέρω σύσφιξη της συνεργασίας του Ηνωμένου Βασιλείου με την Κυπριακή Δημοκρατία για την καταπολέμηση του ξεπλύματος βρόμικου χρήματος.

Ο κ. York,, στο πλαίσιο των επαφών του θα έχει συναντήσεις με τον υπουργό Οικονομικών, τον διοικητή της Κεντρικής Τράπεζας και τον έφορο Φορολογίας. Επίσης, θα παραχωρήσει μια σειρά σεμιναρίων με τη συμμετοχή εκπροσώπων του δημόσιου και ιδιωτικού τομέα, μεταφέροντας τις διεθνείς βέλτιστες πρακτικές για την καταπολέμηση ξεπλύματος βρόμικου χρήματος.

Ο Simon York, μιλώντας στον «Π» επικροτεί τις ενέργειες των κυπριακών αρχών, ειδικότερα τα μέτρα που ελήφθησαν κατά των λεγομένων εταιρείων-κελύφη, οι οποίες δεν ασκούν επιχειρηματική δραστηριότητα, αλλά υπάρχουν μόνο στα χαρτιά

Η Κύπρος έχει εργαστεί σκληρά για να βελτιώσει τη φήμη της στο μέτωπο της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, στοχεύοντας σε τραπεζικούς λογαριασμούς εταιρειών-κελύφη. Πόσο επιτυχείς πιστεύετε ότι είναι οι προσπάθειες της Κύπρου για να αντιμετωπιστεί η παράνομη χρηματοδότηση, και γιατί είναι σημαντικό να το πετύχουμε;

Είναι ευπρόσδεκτη η δημοσίευση των κατευθυντήριων γραμμών (σ.σ. της Κεντρικής Τράπεζας) για τις εταιρείες-κελύφη, καθώς συχνά αποτελούν αναπόσπαστο στοιχείο διεθνών απατών για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρησιμοποιούνται για την υποστήριξη της επιθετικής φοροαποφυγής και φοροδιαφυγής.

Έτσι, αυτού του είδος η καθαρότητα, που αναπτύσσεται ιδιαίτερα μέσω της δημόσιας και ιδιωτικής συνεργασίας, συμβάλλει στην προώθηση της συνοχής και αυξάνει τη συνολική ανθεκτικότητα του κυπριακού συστήματος για την αντιμετώπιση φαινομένων ξεπλύματος χρήματος.

Η συνεργασία αυτή είναι ζωτικής σημασίας και οι υπεύθυνοι για τη χάραξη πολιτικής, οι εποπτικές αρχές και οι ρυθμιζόμενες επιχειρήσεις πρέπει να συνεργάζονται για να αξιολογούν τις αδυναμίες και να ενισχύουν το καθεστώς κατά του ξεπλύματος χρήματος.

Πρόκειται για ένα μοντέλο το οποίο το Ηνωμένο Βασίλειο συνεχίζει να αναπτύσσει. Το HMRC έχει ιδιαίτερη εμπειρία στον εντοπισμό τρωτών σημείων, στη συνεργασία με άλλους για την ανάπτυξη πολιτικής.

Τι μπορεί να μάθει η Κύπρος από την εμπειρία του Ηνωμένου Βασιλείου στην αντιμετώπιση της παράνομης χρηματοδότησης;

Το HMRC έχει καθορίσει μία φιλόδοξη και εκτεταμένη στρατηγική, στην οποία συνεχίζουμε να ενσωματώνουμε την εξέταση ύποπτων οικονομικών ροών σε κάθε αστική ή ποινική έρευνα που ξεκινάμε. Επίσης, ενθαρρύνουμε τους ερευνητές μας να χρησιμοποιήσουν το πλήρες φάσμα εργαλείων ανάκτησης περιουσιακών στοιχείων της HMRC. Οι ερευνητές μας διεξάγουν παράλληλες αστικές και ποινικές έρευνες για να επιτύχουν το μέγιστο αποτέλεσμα, ανακτώντας περισσότερα από 190 εκατομμύρια το 2018/19.
Η προσέγγισή μας στηρίζεται σε τρεις βασικούς στόχους:

Πρώτα απ’ όλα, στον εντοπισμό βασικών απειλών, όπως είναι ο ρόλος των επαγγελματιών. Η βαθιά κατανόηση του μεγέθους και της κλίμακας της αθέμιτης χρηματοοικονομικής απειλής μάς επιτρέπει να αναπτύξουμε ανάλογα τους πόρους μας.

Δεύτερον, διασφαλίζουμε ότι η χρηματοοικονομική πληροφόρηση και η χρηματοπιστωτική έρευνα βρίσκονται στο επίκεντρο. Χρησιμοποιούμε πλήθος εξουσιών, από τις παραδοσιακές φορολογικές έρευνες μέχρι τις πιο πρόσφατες εξουσίες, όπως οι εντολές δέσμευσης λογαριασμού, για να διαταράξουμε τις ύποπτες οικονομικές ροές. Δίδουμε έμφαση στην υπονόμευση της κερδοφορίας των φορολογικών απατεώνων και των οργανωμένων εγκληματιών, διασφαλίζοντας παράλληλα ότι το βρετανικό σύστημα είναι προσαρμόσιμο στις μελλοντικές απειλές.

Τέλος, έχουμε πρόσφατα ενοποιήσει την ομάδα ελέγχου της AML στην Υπηρεσία Διερεύνησης Απάτης. Αυτό σημαίνει ότι μπορούμε να αντιδράσουμε σύμφωνα με μια τεκμηριωμένη αξιολόγηση του κινδύνου.

Με αυτή τη νέα, στοχοθετημένη προσέγγιση, συνεχίζουμε να χτίζουμε τις επιχειρησιακές μας επιτυχίες. Το 2018/19:

• Διεξαγάγαμε 2.200 ελέγχους για ξέπλυμα χρήματος και επιβάλαμε 131 ποινές.


• Ξεκίνησαν ή προχώρησαν 162 έρευνες για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.


• Εξασφαλίστηκαν 32 καταδικαστικές αποφάσεις για τα ίδια αδικήματα.


• Ανακτήθηκαν περισσότερα από 190 εκατομμύρια δολάρια.

Ποιοι είναι οι κύριοι τομείς στους οποίους πρέπει να επικεντρωθεί η Κύπρος προκειμένου να επιτευχθούν και να διατηρηθούν τα διεθνή πρότυπα για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες;

Θα ήταν άδικο να προκρίνουμε τους τομείς εστίασης για την Κύπρο. Έχοντας λάβει μόνο την αξιολόγηση Moneyval τον Μάιο, είμαι βέβαιος ότι η ομάδα αξιολόγησης συνεργάζεται με Κύπριους συναδέλφους για να αναπτύξει μια συμφωνημένη έκθεση, συμπεριλαμβανομένων των συστάσεων.

Με την επιφύλαξη του πεδίου εφαρμογής αυτών των συστάσεων, το HMRC είναι πρόθυμο να μοιραστεί την εμπειρία και την εμπειρογνωμοσύνη του, ανάλογα με την περίπτωση. Έχουμε ένα δίκτυο διεθνών αξιωματικών συνδέσμων που έχουν επιφορτιστεί με αυτού του είδους τη δέσμευση, συμπεριλαμβανομένης της συνεργασίας με Κύπριους συναδέλφους για την οργάνωση των εκδηλώσεων αυτής της εβδομάδας.

Τι πιστεύετε για τις υπάρχουσες πληροφορίες που παρέχονται από τον έφορο Εταιρειών; Γιατί είναι σημαντικό για την Κύπρο να εισάγει ένα διαφανές και προσιτό μητρώο εταιρικής ιδιοκτησίας;

Προκειμένου να μειωθεί ο κίνδυνος εγκληματικής δράσης, ο κόσμος χρειάζεται αποτελεσματικούς τρόπους για να μοιραστεί και να αποκτήσει πρόσβαση σε υψηλής ποιότητας πληροφορίες σχετικά με το ποιος κατέχει και ελέγχει τις εταιρείες. Ένα μητρώο πραγματικών δικαιούχων θα επιφέρει:

• Ενίσχυση της ικανότητάς μας να καταπολεμήσουμε τη φοροδιαφυγή, τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και άλλες παράνομες χρηματοοικονομικές ροές.


• Βελτίωση του επιχειρηματικού περιβάλλοντος μέσω της δημιουργίας εμπιστοσύνης, ισορροπίας των όρων ανταγωνισμού και προώθησης του ανοικτού ανταγωνισμού, συμπεριλαμβανομένων των δημόσιων συμβάσεων και της βελτίωσης της δέουσας επιμέλειας για τους εμπόρους και τους επενδυτές.


• Αλληλοεπιδράσεις, μέσω της ανταλλαγής βέλτιστων πρακτικών.

Ποια είναι τα δυνητικά οφέλη από τη δημιουργία μιας κυπριακής υπηρεσίας ανάλογης με το Task Force Intelligence Joint Investigation (JMLIT);

Οι πρωτοβουλίες δημόσιου και ιδιωτικού τομέα, όπως το JMLIT ή του Forum Counter Banking Counter του HMRC, επιφέρουν ένα βήμα προόδου για αντιμετώπιση του χρηματοοικονομικού κινδύνου από παράνομες δραστηριότητες. Η συγκέντρωση του συνόλου της γνώσης του δημόσιου και του ιδιωτικού τομέα, η κατανόηση των κινδύνων και η ικανότητα ανάληψης θετικών και ενεργητικών ενεργειών επέφερε σημαντικά λειτουργικά οφέλη τόσο για τις τράπεζες όσο και για το HMRC.

Από τον Απρίλιο, δημιουργήσαμε μια ειδική ομάδα εργασίας κατά της φοροδιαφυγής, η οποία συμπληρώνει τα παραδοσιακά φόρουμ που εστιάζονται στο ξέπλυμα χρημάτων. Συζητάμε για αμοιβαίες ανησυχίες και συμφωνήσαμε να αναπτύξουμε μια σειρά από ειδοποιήσεις και εκθέσεις που θα ωφελήσουν το ευρύτερο τραπεζικό δίκτυο. Επίσης μπορούμε να χαρτογραφήσουμε τον αντίκτυπο αυτών των ειδοποιήσεων μέσω αναφορών ύποπτων δραστηριοτήτων ή απευθείας μέσω της εμπιστευτικής τηλεφωνικής γραμμής του HMRC και να ανταποκριθούμε στις πληροφορίες που παράγουν αυτές οι επαφές.

Αυτό δίνει εμπιστοσύνη στις τράπεζες για την αξία της σχέσης και ενισχύει έναν ενάρετο κύκλο ανάπτυξης ειδοποιήσεων, επιχειρησιακής απόκρισης και εκτίμησης του αντίκτυπου των κινδύνων.