Τρ. Κύπρου:Αύξηση προβλέψεων κατά 500 εκατ. ευρώ για να μειώσει τα ΜΕΔ

Κίνηση έκπληξη από την Τράπεζα Κύπρου

Η Τράπεζα Κύπρου προχώρησε σε αύξηση των προβλέψεων της κατά 500 εκατ. ευρώ, μια κίνηση που προκαλεί φέρνει σημαντικές ζημιές στα φετινά αποτελέσματα -550 εκατ. ευρώ το πρώτο εξάμηνο, αλλά από την άλλη ενισχύει την ικανότητα της Τράπεζας να διαχειριστεί τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια της, προσχωρώντας σε κινήσεις όπως πωλήσεις δανείων, στις οποίες δεν προβαίνει σήμερα για να μην καταγράψει ζημιές. Αναγνωρίζοντας προκαταβολικά της ζημιές μπορεί να προχωρήσει σε λύσεις για αισθητή μείωση των ΜΕΔ που σήμερα δεν εφαρμόζει.

Πρόσφατα ο διευθύνων σύμβουλος της Τράπεζας, Τζον Χούρικαν, δήλωσε, στο Λονδίνο, ότι η Τράπεζα Κύπρου αυτό που χρειάζεται είναι «μεταμορφωτικές συναλλαγές». Η δήλωση εκείνη είχε προκαλέσει πολλές ερμηνείες, με τη σημερινή απόφαση για αύξηση των προβλέψεων να δίνει την απάντηση.

Η Τράπεζα Κύπρου εξέδωσε σημείωμα με το οποίο και εξηγεί τους λόγους για τους οποίους προχώρησε στην αύξηση των προβλέψεων, το οποίο ο «Π» παραθέτει ολόκληρο:

Σταθερή πρόοδος στην ανάκαμψη του Συγκροτήματος

Το Συγκρότημα Τράπεζας Κύπρου (η Bank of Cyprus Holdings Public Limited Company, η Τράπεζα Κύπρου Δημόσια Εταιρία Λίμιτεδ, η «Τράπεζα» και μαζί με τις θυγατρικές της «το Συγκρότημα») συνεχίζει να σημειώνει σταθερή πρόοδο στη πορεία του για ανάκτηση της ισχυρής του θέσης. Τα επίπεδα κεφαλαίων παραμένουν επαρκή. Η καταθετική βάση είναι σταθερή και τώρα χρηματοδοτεί πλήρως τo δανειακό χαρτοφυλάκιο. Τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια σημείωσαν σταθερή μείωση τα τελευταία εννιά τρίμηνα και τα επίπεδα κάλυψης τους με προβλέψεις σημείωσαν σταθερή τριμηνιαία αύξηση. Η λειτουργική κερδοφορία του Συγκροτήματος είναι ομαλή και βρίσκεται σε εξέλιξη ένα ουσιαστικό πρόγραμμα εκσυγχρονισμού. Η Διεύθυνση παραμένει εξ ολοκλήρου επικεντρωμένη στην ολοκλήρωση αυτής της πορείας και αναγνωρίζει ότι πρέπει να γίνουν περισσότερα για την ολοκλήρωση της πορείας αυτής.

Πρόσθετες προβλέψεις για να βοηθήσουν στην επιτάχυνση της μείωσης των μη εξυπηρετούμενων δανείων

Σήμερα, το Συγκρότημα ανακοίνωσε μια σκόπιμη πρόσθετη αλλαγή στον τρόπο υπολογισμού των προβλέψεων για το προβληματικό δανειακό χαρτοφυλάκιο στον ισολογισμό της. Η αλλαγή αυτή θα έχει ως αποτέλεσμα το Συγκρότημα να διαθέσει επιπλέον κεφάλαια ύψους €500 εκατ. (μέσω πρόσθετων προβλέψεων) έναντι αυτών των κινδύνων. Αυτές οι πρόσθετες προβλέψεις, ως αποτέλεσμα της στρατηγικής του Συγκροτήματος για να καταστεί δυνατή η καλύτερη διερεύνηση άλλων καινοτόμων στρατηγικών επιλογών για περαιτέρω επιτάχυνση της μείωσης κινδύνου στον ισολογισμό, θα επιτρέψουν επίσης στο Συγκρότημα να ολοκληρώσει τη συζήτηση με την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα («ΕΚΤ») για το επίπεδο προβλέψεων που η ΕΚΤ αναμένει για τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια. Είναι πολύ νωρίς για να αναφερθούμε λεπτομερώς σε τι θα μπορούσαν να περιλαμβάνουν αυτές οι πρωτοβουλίες, αλλά είναι αρκετό να πούμε ότι βρίσκονται σε εξέλιξη λεπτομερείς εργασίες με διάφορους εξωτερικούς αντισυμβαλλομένους.

Δεν χρειάζονται πρόσθετα κεφάλαια

Παρόλο που η διάθεση επιπλέον κεφαλαίων ύψους €500 εκατ. για μείωση του κινδύνου στον ισολογισμό, μέσω της αύξησης της κάλυψης των μη εξυπηρετούμενων δανείων με προβλέψεις, θα έχει ως αποτέλεσμα το Συγκρότημα να καταγράψει ζημιές ύψους περίπου €550 εκατ. για το α’ εξάμηνο του 2017, η πραγματικότητα είναι ότι η ισχύς της κεφαλαιακής θέσης του Συγκροτήματος του επέτρεψε να το πράξει χωρίς να χρειαστεί να προβεί σε περεταίρω αύξηση του μετοχικού κεφαλαίου. Η σημαντική αύξηση του μετοχικού κεφαλαίου κατά €1 δις που πραγματοποιήθηκε το καλοκαίρι του 2014 έχει μέχρι στιγμής αποδειχθεί επαρκής για την υποστήριξη της ανάκαμψης του Συγκροτήματος και του επέτρεψε να στηρίξει την ανάκαμψη της Κυπριακής οικονομίας. Το Συγκρότημα δεν αναμένει ότι θα πρέπει να αντλήσει περαιτέρω βασικά ίδια κεφάλαια και αναμένει να ενδυναμώσει περεταίρω την κεφαλαιακή του βάση κατά τη διάρκεια του 2018 μέσω αποτελεσμάτων που θα αντικατοπτρίζουν μια πιο ομαλή χρέωση προβλέψεων.

Επιστροφή σε κερδοφορία το 2018

Στο παρελθόν το Συγκρότημα είχε καθοδηγήσει ότι ανέμενε σχεδόν μηδενική κερδοφορία για ολόκληρο το έτος, με τα λειτουργικά κέρδη της να χρησιμοποιούνται για την περεταίρω μείωση του κινδύνου στον ισολογισμό. Αυτό ουσιαστικά σήμαινε ότι τα λειτουργικά κέρδη που πραγματοποιήθηκαν χρησιμοποιήθηκαν για την αύξηση των προβλέψεων έναντι του κινδύνου στον ισολογισμό. Παρόλο που το Συγκρότημα αναμένει ότι τα λειτουργικά κέρδη του δεύτερου εξάμηνου του 2017 θα χρησιμοποιηθούν για την περαιτέρω μείωση του κινδύνου στον ισολογισμό της, η Διεύθυνση αναμένει το Συγκρότημα να επανέλθει σε πιο ομαλά επίπεδα προβλέψεων το 2018 και, αν τα υπόλοιπα δεδομένα παραμείνουν αμετάβλητα, σε πιο ουσιαστική κερδοφορία.

Συνέχιση της στήριξης της Κυπριακής Οικονομίας

Το Συγκρότημα αναγνωρίζει τον ρόλο της στη στήριξη της ανάκαμψης της Κυπριακής οικονομίας μέσω της παροχής πιστώσεων σε φερέγγυες επιχειρήσεις. Για το σκοπό αυτό, το Συγκρότημα χορήγησε νέα δάνεια ύψους περίπου €1 δις στην Κυπριακή οικονομία το 2016 και νέα δάνεια παρόμοιου ύψους το πρώτο εξάμηνο του 2017. Η διατήρηση της ροής του δανεισμού, η αντιμετώπιση παλαιών υποθέσεων μη εξυπηρετούμενων δανείων, ο εκσυγχρονισμός του Συγκροτήματος, η διατήρηση της εμπιστοσύνης των πελατών και η ανάκαμψη της κοινωνικής εμπιστοσύνης παραμένουν προτεραιότητες για το Συγκρότημα. Το Συγκρότημα θα συνεχίσει κάθε προσπάθεια για πλήρη ανάκτηση αξίας από προβληματικούς δανειολήπτες.